Introduction
方案簡介
別讓生活成本壓垮你的未來【新鮮人薪水普通,生活成本卻很高】此階段適合培養銀行往來信用,及穩健的投資,可善用理財型貸款,投資穩健配息標的,扣除銀行貸款支出,盈餘全部分配置活存及定存,穩定打底財務養成好習慣,維持一段時間後,將有小小成績單。

追求屬於自己的愛屋,多數人衡量買房標準,僅用薪水月收入是否能負擔房貸,但前提是房貸繳款長達20-30年,薪資收入不能出現中斷;此階段適合專注在非工資收入的產生,例如房貸每月成本3萬,非工資收入1萬,相當於往後房貸成本降低33%,透過債券配置,做好風險控管,實現幸福生活。

很多人的退休觀念,都是認真累積一筆積蓄,然後省吃儉用;但只需利用30%左右的退休金,放置債券商品,即可享用每個月的利息所得,兼顧本金保全,退休規劃者可以使用投資型保單購買債券類型商品,每月領息、兼顧資產傳承。
